Nos obligations légales

PHILIPPE & ASSOCIES vous propose un accompagnement personnalisé pour développer, sécuriser et pérenniser votre patrimoine.

Notre profession de gestionnaire de patrimoine est particulièrement réglementée. Dans le cadre de nos statuts de Courtier en Assurance et Conseiller en Investissements Financiers, la réglementation nous impose de vous remettre les documents suivants tout au long du parcours client :

• Un document d’entrée en relation. Ce document contient des informations légales et réglementaires obligatoires sur PHILIPPE & ASSOCIES, parmi lesquelles : 
  • Notre numéro d’immatriculation à l’ORIAS (registre des intermédiaires en assurance, banque et produits financiers),
  • Le nom de l’association professionnelle dont nous sommes membre,
  • Les liens éventuels ou relations significatives, capitalistiques ou commerciales avec nos partenaires : Banques ou Compagnies d’assurances, ce qui permet d’apprécier le degré de neutralité de nos conseils.
• Une lettre de mission : Elle aura pour objectif de vous préciser l’étendue de notre mission et les modalités de rémunération de PHILIPPE & ASSOCIES.
• Un document de collecte d’information et un profil investisseur, qui reprendrons votre connaissance et votre expérience en matière d’investissement, votre situation financière et votre capacité à subir des pertes, votre tolérance au risque, vos objectifs d’investissement y compris votre horizon de placement et vos préférences en matière de durabilité.
• Une déclaration d’adéquation qui formalisera notre conseil et précisera en quoi il correspond à vos exigences et besoins.